InvesResearch Agent(IRA)面向专业投资人 / 分析师, 服务 A股 / 港股 / 美股, 把竞品对标、估值建模、行业研究、招股书拆解组织成多智能体协作流程。不是「帮你做决定」, 是「帮你把功课做扎实」——这是它与 16 个 GitHub/Gitee 开源金融 Agent 的根本区别。
明确划清产品做什么、不做什么, 避免范围蔓延。
三类用户共享同一套底层能力, 但在界面上通过两种使用模式分别满足:深度型与广度型偏好结构化模式(填参数、看仪表盘、导报告), 即时问答型偏好对话式模式(自然语言提问、自动编排 Skill)。
让需求落到实处, 描述用户真正会怎么用这个产品。
输入"贵州茅台 / 600519"选深度, 编排行业 / 公司 / 财务 / 多空 / 风控 / PM 多 agent
输入"商业航空", 产出 TAM/SAM/SOM + 产业链图 + 驱动 + 公司矩阵 + 行业要闻
沪深 300 内勾选低估值 + 高质量 + 正动量, 实时排序股票池, 一键批量送入调研
"宁德时代最近毛利率趋势怎么样、市场怎么看", 自动调用财务 + 舆情 Skill
在 Claude Code 里 "调研一下英伟达" · Skills 自动加载 · MCP 取数计算
按三个发布阶段(Stage 1/2/3)和 P0 / P1 / P2 优先级组织。P0 是 MVP 必须有的核心功能, P1 是差异化竞争力, P2 是生态化与锦上添花。
| 模块 | 功能 | 优先级 | 阶段 |
|---|---|---|---|
| 公司调研 | Ticker 搜索与市场识别(中文模糊匹配) | P0 | S1 |
| 公司调研 | Snapshot 概览(行情、K线、关键比率、事件流) | P0 | S1 |
| 公司调研 | 财务三表与共同百分比 / 杜邦分解 | P0 | S1 |
| 公司调研 | 基本面深度(业务分部、客户集中度、护城河) | P1 | S2 |
| 公司调研 | 调研深度选择(Quick / Standard / Deep) | P0 | S1 |
| 估值 | 可比公司相对估值(自动选 peer) | P0 | S1 |
| 估值 | DCF 建模(参数可调 + 敏感性矩阵) | P1 | S2 |
| 估值 | Monte Carlo 估值分布 | P2 | S3 |
| 行业调研 | 行业图谱 + 产业链 + 市场规模 + 竞争格局 | P1 | S2 |
| 舆情 | 新闻 / 社媒情绪聚合与时序 | P1 | S2 |
| 量化 | 多因子筛选器(估值 / 质量 / 成长 / 动量) | P1 | S2 |
| 量化 | 因子回测验证 | P2 | S3 |
| 披露文件 | 招股书 / 年报 / 8-K 结构化抽取 | P1 | S2 |
| Agent | 多空辩论编排与实时可视化 | P1 | S2 |
| 报告 | 报告生成(Quick Note / Deep Dive, PDF/DOCX) | P0 | S1 |
| 报告 | 报告库(检索 / 收藏 / 版本 diff / 一键再生) | P1 | S2 |
| 集成 | Skills 包(跨 runtime 调用) | P1 | S2 |
| 集成 | MCP server(数据与计算工具) | P1 | S2 |
| 集成 | CLI / SDK | P2 | S3 |
| 协作 | 多用户 session 共享与评论 | P2 | S3 |
| 平台 | Watchlist 与定时调研 / 告警 | P2 | S3 |
每阶段有明确的验收标准, 防止范围蔓延。
同时捕捉用户规模、活跃度和产品核心价值交付。配套过程指标:Skill 调用成功率 / 端到端耗时 / 单次成本 / 报告采纳率(导出 / 收藏 / 再生)/ 对话式追问轮次。